內部存款：成員單位可以根據自身資金存量情況選擇在資金管理機構的資金存放形式（如定期存款），開設相對應的內部賬戶，以享受更高的利息收益。
? 內部借款：根據成員單位資金需求可自由定義借款合同的性質，實時監控借款合同的執行情況。該系統日常業務處理與結算系統密切相關，決策管理和客戶資料積累由集團資金處和資金管理機構共同完成、而賬戶管理和計息、收息工作由會計部和結算部依次完成，實現信息共享、查詢方便的融資電子化管理。
? 資金調度：根據成員單位業務資金預測與資金調度申請，結合目前資金的存量進行資金調度，完成資金上劃和下撥。

■資金預算管理與資金結算的動態結合，實現預算計劃的事中控制和管理
資金預算管理包括資金預算編制審批、預算執行、預算調整、預算控制，預算執行情況查詢和分析等內容。通過資金預算可以預測各期間現金流量情況及資金需要，在有對外資金支付業務發生時，必需在事先審批通過的預算項目下支付，否則不能對外支付，每筆資金支付情況與預算匯總表進行對比，生成預算執行情況表，時實、動態的反映預算執行情況，有效控制整個集團的資金支出及資金運用，做到事前計劃、事中控制、事后分析的完美結合。

■網上交易服務
? 安全、迅速、便捷的網絡結算方式，支持總部與異地分結算中心、以及多級結算平臺的矩陣式復雜應用；
? 內部網銀：實現內部網上結算，成員單位與成員單位的往來交易，對外的資金結算和交易，加強企業服務，提高結算效率。

■開放式接口支持多家銀行的“銀企互聯”服務；
? 銀企直聯：已經與多家銀行實現直聯，通過銀企互聯接口實現網上收、付款處理、自動下載銀行對賬單、自動核對銀行賬、自動生成銀行賬余額調節表、實時查詢銀行賬戶余額及交易明細情況等功能。

■已實現的銀企互聯的銀行：
? 與中國工商銀行總行的“銀企直聯”
? 與中國建設銀行總行“重要客戶系統VSS”直聯
? 與中國農業銀行總行的“現金管理平臺”的無縫聯接
? 與中國銀行的“網上銀行”直聯
? 與招商銀行的“企業網上銀行4.0”的無縫聯接
? 與其他銀行的聯接（交通銀行、光大銀行、興業銀行、民生銀行、華夏銀行、中信銀行、上海浦發銀行、深發展銀行等）