■鎖定風(fēng)險(xiǎn)
在全球一體化的挑戰(zhàn)中，集團(tuán)可能面臨匯率風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)敞口風(fēng)險(xiǎn)等等，而當(dāng)集團(tuán)面臨大量未覆蓋的風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，集團(tuán)將被推入風(fēng)口浪尖，而資金的集成及專業(yè)化的理財(cái)和風(fēng)險(xiǎn)套期保值將鎖定風(fēng)險(xiǎn)，平滑公司的現(xiàn)金流量。
■實(shí)現(xiàn)信息的高度集成
通過集成使集團(tuán)從區(qū)域系統(tǒng)到全球體系的轉(zhuǎn)換來支持全球業(yè)務(wù)的擴(kuò)張，運(yùn)用共享服務(wù)中心提高經(jīng)營(yíng)效率并降低成本，迅速了解財(cái)務(wù)成果從全球性角度評(píng)估項(xiàng)目績(jī)效，從而使信息的及時(shí)性、準(zhǔn)確性和安全性得到提升，客觀上為企業(yè)提供有效的決策依據(jù)。

浪潮資金管理解決方案
■解決方案概述
浪潮ERP-Financing資金管理解決方案（以下簡(jiǎn)稱解決方案）可為中國集團(tuán)企業(yè)構(gòu)建統(tǒng)一的知識(shí)化資金管理平臺(tái)，提升綜合競(jìng)爭(zhēng)力。
該方案全面支持集團(tuán)企業(yè)各種形式的資金運(yùn)營(yíng)和管理。解決方案根據(jù)上述不同形式的資金管理機(jī)構(gòu)（結(jié)算中心、財(cái)務(wù)公司等）的各種功能，開發(fā)設(shè)計(jì)了適合其不同功能的各個(gè)層次或模塊，且每個(gè)層次或模塊即可以單獨(dú)使用，又可以無縫整合和統(tǒng)一使用。
■整體構(gòu)架
該方案是以工作流程為基礎(chǔ)、業(yè)務(wù)處理為平臺(tái)、管理監(jiān)控為核心，充分體現(xiàn)了崗位組織、業(yè)務(wù)流程和系統(tǒng)管理的完美結(jié)合。方案分為三個(gè)層面：集團(tuán)管理控制層、業(yè)務(wù)執(zhí)行管理層、應(yīng)用層。

系統(tǒng)與網(wǎng)絡(luò)部署

■網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)

產(chǎn)品功能介紹：
■賬戶管理
帳戶管理是整個(gè)集團(tuán)資金管理系統(tǒng)的核心，分內(nèi)、外部存款戶、結(jié)算戶、內(nèi)部、外部貸款戶等類別分別進(jìn)行管理，管理的功能包括：開戶、賬戶透支限制、凍結(jié)與解凍、封賬、賬戶監(jiān)控及銷戶等功能。
■存款管理
存款管理按照性質(zhì)分為結(jié)算存款、定期存款、委托存款、協(xié)定存款等。對(duì)于定期存款，可以自定義提前天數(shù)的自動(dòng)提醒功能。
■結(jié)算管理
結(jié)算管理包括轉(zhuǎn)賬結(jié)算、委托收款、委托付款、托收承付、及計(jì)提利息、單據(jù)/清單打印等業(yè)務(wù)處理，并實(shí)現(xiàn)對(duì)合同管理、貼現(xiàn)臺(tái)賬、賬戶余額表、賬戶明細(xì)賬、日均余額表、開銷戶查詢、業(yè)務(wù)量統(tǒng)計(jì)等報(bào)表的查詢；以及對(duì)存款、貼現(xiàn)等到期自定義提前天數(shù)的自動(dòng)提醒等。結(jié)算管理通過內(nèi)、外部網(wǎng)銀，支持網(wǎng)上結(jié)算。

■國際業(yè)務(wù)
? TT付款：匯出國外匯款是國際貿(mào)易支付結(jié)算方法之一，是銀行接受客戶的委托，把外匯款項(xiàng)通過銀行的海外聯(lián)行或國外代理行，匯到匯款人指定的收款人所在銀行賬戶的業(yè)務(wù)。
? TT收款：國外匯入?yún)R款主要是采用電匯方式收取的貨款。在銀行提供的匯入款項(xiàng)水單上一般只有匯款人和金額，很難判斷出該筆貨款是具體某家單位的收款，通常把這些款項(xiàng)都劃入出口代理單位賬戶上，再由各出口單位向出口代理單位確認(rèn)、劃收。

■信貸管理
? 授信管理：主要實(shí)現(xiàn)對(duì)集團(tuán)下屬單位短期流動(dòng)資金額度的控制和流向的監(jiān)管。通過對(duì)下屬單位授信協(xié)議的分配、使用情況的跟蹤和控制，及時(shí)掌握各下屬單位授信額度的使用情況和資金流向，為管理者提供快捷方便的數(shù)據(jù)分析、決策功能，為集團(tuán)企業(yè)提供一種有效的決策輔助手段。
? 信貸管理：該系統(tǒng)日常業(yè)務(wù)處理與結(jié)算系統(tǒng)密切相關(guān)，決策管理和客戶資料積累由資金部門共同完成，實(shí)現(xiàn)合同信息共享、查詢方便的信貸電子化管理系統(tǒng)，將信貸規(guī)章制度和業(yè)務(wù)操作流程轉(zhuǎn)化為電腦程序進(jìn)行控制，創(chuàng)造“制度制約+機(jī)器制約”的信貸管理機(jī)制。
? 資金計(jì)息：包括各種存款賬戶的計(jì)息和各種借款合同的計(jì)息。可自由設(shè)定計(jì)息條件、存借款利率，調(diào)整計(jì)息積數(shù)，支持特殊計(jì)息期間的處理，利息單據(jù)可以自動(dòng)生成記賬憑證登記入賬。
? 融資租賃：融資租賃系統(tǒng)通過對(duì)集團(tuán)所有融資租賃合同的管理和分割，跟蹤租賃合同的本金、尾款和手續(xù)費(fèi)的發(fā)生情況，自動(dòng)計(jì)算租賃合同的利息，掌握租賃合同期間內(nèi)所發(fā)生的所有成本。
? 消費(fèi)/買方信貸：處理流程上和信貸業(yè)務(wù)處理流程基本類似，在合同管理的時(shí)候系統(tǒng)夠根據(jù)還款計(jì)劃和還款次數(shù)自動(dòng)計(jì)算每次應(yīng)還款數(shù)據(jù)和還款利息，數(shù)據(jù)自動(dòng)傳遞到柜臺(tái)部門，前臺(tái)業(yè)務(wù)人員可根據(jù)此數(shù)據(jù)進(jìn)行相映的扣款和核算處理。