■集團管控
? 資金管理與控制
集團企業(yè)的特點之一是業(yè)務(wù)領(lǐng)域比較廣，下屬單位多頭開戶和資金體外循環(huán)普遍，致使大量資金產(chǎn)生沉淀，同時集團總部所掌握的資金信息失真。這些問題不僅造成了集團內(nèi)資金流動性較差，而且影響集團對下屬單位資金的管理和控制力度。
? 財務(wù)風險控制
利用綜合授信及擔保工具，完善資金管理制度，加強內(nèi)部控制，提高信息透明度，進行財務(wù)風險的控制和監(jiān)督。
■資金效益
? 要使資金管理產(chǎn)生規(guī)模效應(yīng)
資金規(guī)模效應(yīng)是集團企業(yè)資金管理永恒的主題，科學合理的進行資金集中，集團收益最大化是資金管理的核心。然而，受信息技術(shù)和管理制度的制約，大多數(shù)集團企業(yè)的資金比較分散，致使資金使用成本和運營成本居高不下。
? 及時判斷和預(yù)測未來的資金余缺，組織籌集資金
根據(jù)歷史和當前業(yè)務(wù)，結(jié)合將來的業(yè)務(wù)發(fā)展，準確的預(yù)測未來期間的資金需求，及時調(diào)度企業(yè)內(nèi)外部資源，調(diào)劑資金余缺。
? 綜合運用各種金融工具降低資金成本
合理利用各種金融工具的業(yè)務(wù)規(guī)則，優(yōu)化債務(wù)進度和結(jié)構(gòu)，降低資金成本。
■風險管理
? 及時分析投資方向
綜合利用各種投資渠道，運用金融工具，開展投資業(yè)務(wù)（如：股票、期貨、國債、基金、外匯、銀行間業(yè)務(wù)等），提高存量資金的利用效率和效益；同時為企業(yè)提供金融服務(wù)。
? 控制風險因素
資金管理的核心是風險管理，集團企業(yè)是否愿意承擔風險和管理風險的能力，決定著資金管理的盈虧。資金管理的基本定律是“風險與收益相對稱”，市場越完善，對稱越明顯，所以，風險管理能力高低是制約集團企業(yè)發(fā)展的主要瓶頸之一。
■管理理念
? 轉(zhuǎn)變管理理念、提升管理方法
傳統(tǒng)企業(yè)管理者認為，加強資金管理就是強調(diào)管理，而現(xiàn)代企業(yè)管理者認為，集團資金需要管理，但更需要服務(wù)。
? 傳統(tǒng)模式向數(shù)據(jù)字管理轉(zhuǎn)移
隨著管理理念的逐步轉(zhuǎn)變，管理方法也應(yīng)隨之提升，尤其需要在業(yè)務(wù)管理向數(shù)字化發(fā)展，數(shù)字化管理向知識化發(fā)展方面進行提升，從而帶動全面競爭力的提高。
資金集中管理目標
■出資者的監(jiān)控真正到位
在“兩權(quán)分離”產(chǎn)權(quán)架構(gòu)下，出資者與經(jīng)營者信息嚴重不對稱，而最大限度保護所有出資者的利益是判斷公司治理效果的一項重要標準。因而，安全性和合規(guī)性是資金控制的首要目標。
? 實現(xiàn)資源的有效配置
資金的余裕與短缺并存，資源在各子公司的內(nèi)部爭奪的過程中消耗殆盡，無法形成整體合力，融資與投資相分離，不能放大集團整體的信用價值和融資的低成本優(yōu)勢，更無從實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)資本與金融資本的融合。而資金的集中控制使得這一目標成為現(xiàn)實。