如何改善集團(tuán)企業(yè)資金管理結(jié)構(gòu)？
目前，國內(nèi)集團(tuán)企業(yè)資金管理體系正處在不斷完善之中，集團(tuán)企業(yè)在經(jīng)營過程中面臨著市場競爭的加劇、經(jīng)營風(fēng)險的隱患、資本結(jié)構(gòu)的調(diào)整及宏觀政策的改變等問題，但是，其資金管理體系和服務(wù)手段卻往往沒能充分發(fā)揮其應(yīng)有的作用，應(yīng)從以下幾個層面改善：
■集團(tuán)管控
? 資金管理與控制
集團(tuán)企業(yè)的特點(diǎn)之一是業(yè)務(wù)領(lǐng)域比較廣，下屬單位多頭開戶和資金體外循環(huán)普遍，致使大量資金產(chǎn)生沉淀，同時集團(tuán)總部所掌握的資金信息失真。這些問題不僅造成了集團(tuán)內(nèi)資金流動性較差，而且影響集團(tuán)對下屬單位資金的管理和控制力度。
? 財務(wù)風(fēng)險控制
利用綜合授信及擔(dān)保工具，完善資金管理制度，加強(qiáng)內(nèi)部控制，提高信息透明度，進(jìn)行財務(wù)風(fēng)險的控制和監(jiān)督。
■資金效益
? 要使資金管理產(chǎn)生規(guī)模效應(yīng)
資金規(guī)模效應(yīng)是集團(tuán)企業(yè)資金管理永恒的主題，科學(xué)合理的進(jìn)行資金集中，集團(tuán)收益最大化是資金管理的核心。然而，受信息技術(shù)和管理制度的制約，大多數(shù)集團(tuán)企業(yè)的資金比較分散，致使資金使用成本和運(yùn)營成本居高不下。
? 及時判斷和預(yù)測未來的資金余缺，組織籌集資金
根據(jù)歷史和當(dāng)前業(yè)務(wù)，結(jié)合將來的業(yè)務(wù)發(fā)展，準(zhǔn)確的預(yù)測未來期間的資金需求，及時調(diào)度企業(yè)內(nèi)外部資源，調(diào)劑資金余缺。
? 綜合運(yùn)用各種金融工具降低資金成本
合理利用各種金融工具的業(yè)務(wù)規(guī)則，優(yōu)化債務(wù)進(jìn)度和結(jié)構(gòu)，降低資金成本。
■風(fēng)險管理
? 及時分析投資方向
綜合利用各種投資渠道，運(yùn)用金融工具，開展投資業(yè)務(wù)（如：股票、期貨、國債、基金、外匯、銀行間業(yè)務(wù)等），提高存量資金的利用效率和效益；同時為企業(yè)提供金融服務(wù)。
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